担保项目受理流程。
担保项目受理是指担保客户向公司提出委托担保申请，在向公司提出所需基本资料后，公司业务部依据业务受理条件，对担保项目作出初步判断和筛选，决定是否受理担保项目。
1.1担保客户在向公司业务部提出委托担保申请意向后，客户经理需将《委托担保申请书》（见附件1）和《企业贷款担保项目资料清单》（见附件2）交予担保客户填写并准备资料，同时向担保客户提供公司有关对外宣传资料；
1.2在担保客户提交《委托担保申请书》和按《企业贷款担保项目资料清单》及所需基本资料后，客户经理依据业务受理条件，对担保项目做出初步判断和筛选，应于半个工作日内决定是否受理，确定受理的谈定担保费率、金额、期限后，内部填制《合同评审单》签订《担保服务协议》（见附件3），到风险管理部取得担保项目受理编号；
1.3风险管理部根据《合同评审单》《担保服务协议》，填写《担保资料项目》（附件4），及时跟踪担保项目进展情况，确定担保项目受理编号，公司可根据自身信息统计和管理的需要在本流程统一要求的基础上增加登记薄内容。
1.4对不符合业务受理条件的担保项目，客户经理应及时填写《企业评分表》（附件5）《企贷部否单情况表》（附件6）报部门经理及总经理，总经理签批后填《至客户函》（见附件7）发送给担保客户（需复印一份归档），同时将担保项目档案报至风险管理部门归档留存（担保客户如要求取回，客户经理可将担保项目档案资料复印后归档）；
1.5决定受理担保项目后，客户经理应及时通知担保客户，准备开展担保项目调查；
1.6公司其他部门或人员接洽担保客户，均需转交给业务部经理受理；
1.7担保项目受理流程结束时，风险管理部保留《担保服务协议》，客户经理收取担保项目档案资料《委托担保申请书》和《企业贷款担保项目资料清单》及担保客户基本资料。
担保项目调查流程。
担保项目调查是指公司业务部对担保客户开展现场调查，收集和核查相关资料，在《委托担保申请书》和《企业贷款担保项目资料清单》及担保客户基本资料上撰写《担保项目调查表》（见附件8）。
1.1担保项目实行双人落实制度，即两名客户经理按岗位工作职责共同开展担保项目调查；
1.2客户经理依据担保客户基本情况， 负责与担保客户取得联系，确定现场调查的时间、调查程序和调查内容；
1.3客户经理按照与客户约定的时间到担保客户现场开展调查，收集和核查相关资料，根据调查提纲内容做好现场调查记录；视具体调查内容，应向第三方询证和核实；
1.4在现场调查，担保客户提供资料齐全以及取得评估师或评估公司《资产评估报告书》或对反担保资产估值后，客户经理应于三个工作日内完成《担保项目调查报告》（见附件十）；
1.5客户经理将《委托担保事情书》、《企业贷款担保项目资料清单》、担保客户基本资料、《担保项目调查报告》按顺序归档交由部门经理审核，担保事业部签字交风险管理部。
1.6担保项目调查流程结束时，担保项目归档资料应至少包括：《担保资料目录》《委托担保申请书》、《企业评分表》、《自然人家庭资产清单》（附件9）《企业主要资产清单》（附件10）《担保项目调查报告》、《资产评估报告书》（预评）、以及担保客户基本资料含营业执照、税务登记证、组织机构**证、工商信息单、纳税凭证、贷款卡信贷记录、法人和实际控制人信用记录、会计报表、商业合同、产权证明、银行对账单等基本资料原件或复印件（具体可参照《担保项目资料清单》中所列内容）。
反担保资产评估流程。
反担保资产评估是指公司评估师或评估公司或签约评估公司对担保客户提供的反担保资产进行评估，出具《资产评估报告》。
一）对于反担保资产需要评估的，客户经理按《反担保资产评估所需资料明细》内提前收集相关基本资料，向风险管理部经理提出委派评估师或评估公司申请。公司风险管理部应根据各地实**况自行制定《反担保资产评估所需资料明细》；
二）风险管理部经理在接到申请后，应及时指定评估师或评估公司；
三）评估师或评估公司在接受风险管理部经理委派后，应及时以客户经理及担保客户取得联系，确定现场评估时间；
四）评估师或评估公司到反担保资产现场进行评估，收集和核实评估所需相关资料；
五）评估师或评估公司现场评估结束后，应于一个工作日内完成《资产评估报告书》交给客户经理。
担保项目审核流程。
担保项目审核流程是指风险经理根据岗位工作职责，对担保项目开展调查和审核工作，撰写《担保项目审核报告》（见附件11）。
1.1风险经理在接到客户经理转交的担保项目档案资料后，完成现场调查，应于一个工作日内完成《担保项目审核报告》，并发送给客户经理反馈；
1.2客户经理应及时对风险经理审核报告中提出的问题进行反馈，同时客户经理应完善风险经理提出需要补充的其他材料；
1.3风险经理将《担保项目审核报告》最终定稿后，将其装入担保项目档案中，在《担保资料目录》签字后提交给风险管理部经理；
1.4风险管理部经理在接到提交的担保项目档案后，应于半个工作日内在给风险经理反馈意见，包括对风险经理和评估师或评估公司工作质量的评价、担保项目资料的齐全性是否符合上公司信审会条件等；
1.5担保项目审核流程结束时，担保项目档案资料应至少包括《担保资料目录》《委托担保申请书》、《企业分析表》、《自然人家庭资产清单》《企业主要资产清单》《担保项目调查报告》《资产评估报告书》（预评）、《担保项目审核报告》以及担保客户营业执照、税务登记证、组织机构**证、工商信息单、纳税凭证、贷款卡信贷记录、法人和实际控制人信用记录、会计报表、商业合同、产权证明、银行对账单等基本资料原件或复印件（具体可参照《担保项目资料清单》中所列内容）。
担保项目信审流程。
担保项目信审是指公司信审会委员根据《公司信审会工作条列》，对担保项目进行信审，独立出具信审意见，最终形成担保项目信审会决议。
1.1担保项目符合上公司信审会条件后，风险管理部负责信审会的组织工作，风险管理部经理或其指定专人将《担保项目调查报告》、《担保项目审核报告》、《资产评估报告书》等资料以及信审会时间安排发送给信审会委员；业务部在报送信审项目资料时尽可能附送担保项目**等直观性资料；
1.2在业务部提交担保项目资料的同时，风险管理部经理如现场考察过该担保项目，则应将《担保项目现场考察报告》（见附件12）单独发送给总经理；
1.3参加信审会的人员至少包括：信审会评委、信审会秘书、风险管理部经理、总经理、担保项目的客户经理和风险经理。
1.4风险管理部经理根据《公司信审会工作条列》开展信审工作，应在信审会结束后的半个工作日内将《信审会评委意见表》（见附件13）交给其指定客户经理。
1.5信审会决议为反对的担保项目，客户经理应填写《至客户函》发送给担保客户（需由一份归档）；
1.6信审会决议为再议的担保项目，客户经理和风险经理应重新展开调查，填写《再/复议申请表》（见附件14）后提交给风险管理部经理；风险管理部经理可根据担保项目再议的具体内容选择重新上信审会信审或在签署意见后直接报总经理审批；
1.7客户经理如对信审会决议提出复议，应填写《再/复议申请表》后提交给风险管理部经理；风险管理部经理柯根据担保项目复议的具体内容选择重新上信审会信审或在签署意见后直接报总经理审批；
1.8担保项目信审流程结束时，担保项目档案资料应至少包括：《担保资料目录》《委托担保申请书》《企业评分表》《自然人家庭资产清单》《企业主要资产清单》《担保项目调查报告》《资产评估报告书》（预评）、《担保项目审核报告》《担保项目信审表》以及担保客户营业执照、税务登记证、组织机构**证、工商信息单、纳税凭证、贷款卡信贷记录、法人和实际控制人信用记录、会计报表、商业合同、产权证明、银行对账单等基本资料原件或复印件（具体可参照《担保项目资料清单》中所列内容）。
如评信审决议为反对的担保项目，还应包括《至客户函》；
1.9担保项目通过信审会信审后， 经理应将信审会决议内容发送给担保客户。
担保项目实施流程。
第一条出具担保承诺函流程。
出具担保承诺函是指担保项目通过信审会信审后，公司向银行推荐担保项目，承诺将承担担保责任。
1.1担保项目通过信审会信审后，客户经理就《信审会评委意见表》信审结论向担保客户进行反馈，同意反担保意见的客户提供《承诺函》（见附件15）交由风险管理部；
1.2风险管理部部门经理或公司律师持客户《承诺函》及《信审会评委意见表》向公司总经理和公章保管人申请《担保承诺函》签字盖章；
1.3风险管理部部门经理将已签字盖章的《担保意向函》交给客户经理，由客户经理向银行出具《担保承诺函》；
1.4风险经理留存《担保意向函》存根联与客户《承诺函》一起集中归档；
1.5公司可根据各自实际情况，在风险管理部设置核保专员，专门从事文件传递、申请签字及盖章等手续；未配备法务专员或公司律师的公司由风险经理签署审核意见；
1.6出具担保承诺函流程结束时，担保项目档案资料应至少包括：《担保资料目录》《委托担保申请书》《企业评分表》《自然人家庭资产清单》《企业主要资产清单》《担保项目调查报告》《资产评估报告书》（预评）、《担保项目审核报告》《担保项目信审表》《担保承诺函》以及担保客户营业执照、税务登记证、组织机构**证、工商信息单、纳税凭证、贷款卡信贷记录、法人和实际控制人信用记录、会计报表、商业合同、产权证明、银行对账单等基本资料原件或复印件（具体可参照《担保项目资料清单》中所列内容）。
第二条签署协议及合同流程。
签署协议及合同是指担保项目通过信审会信审和银行审批后，公司根据信审会决议与担保客户签署委托担保协议及各类反担保协议，办理反担保手续，与银行签署保证合同。
2.1担保项目通过信审会信审和银行审批后，客户经理应通知担保客户缴齐担保费，准备保证金，办理反担保手续；
2.2客户经理根据信审会决议内容，根据具体反担保条件填写好《委托担保合同》，以及《信用反担保合同》、《抵/质押合同》、《股权质押合同》、监管协议等各类反担保协议，并附银行《保证合同》，交风险管理部法务专员或公司律师审核；
2.3法务专员或公司律师负责审核《委托担保合同》、各类反担保协议、银行《保证合同》后，负责与担保客户及第三方面签各类反担保协议，并反馈反担保手续的落实情况；
2.4法务专员或公司律师负责收集担保客户反担保物无权凭证，并交给公司财务部保存；
xx公司安全风险管理制度
xx公司企业标准。安全风险管理实施细则。2xxx发布2xxx实施。xx公司发布。目次。为深入贯彻落实安全第。一 预防为主 综合治理安全方针，全面加强风险预控，规范公司安全生产风险管理工作，有效遏制和坚决防范事故，结合公司实际制定本制度。本标准由xx公司标委会提出。本标准由xx公司安全监察部归口。本标...
xx公司安全风险管理制度
xx公司企业标准。安全风险管理实施细则。2xxx发布2xxx实施。xx公司发布。目次。前言 2 1 适用范围 3 2 依据 3 3 定义 3 4 风险预控管理 3 4.1 组织机构与职责 3 4.2 风险点辨识与分类统计 4 4.4 风险评估 5 4.5 风险分级 6 4.6 风险控制 6 4.7 ...
质量风险管理制度
1 目的 建立质量风险管理制度，规范各直营店 加盟店 预加盟店在经营中质量风险的评估 控制与审核操作行为，降低门店经营活动中质量风险。2 依据 中华人民共和国药品管理法 药品经营质量管理规范 及其实施细则等相关法律法规 企业质量管理制度。3 范围 适用于本公司所有直营店 加盟店的经营活动中质量风险的...