融资融券业务人员职责分工及任职指导

作为客户融资融券业务申请的具体受理部门，营业部建立符合融资融券业务制度要求的组织架构体系，实现对风险隐患的有效防范。营业部融资融券业务组织体系包括：营业部总经理、客户服务部经理或运营部总监、市场部经理或市场总监、融资融券业务专员、风控专员、柜员及合规监察员。

一）营业部总经理。

负责组织本部员工根据公司业务规定与要求实施融资融券业务，对融资融券业务开展情况和整体风险程度负责，在确保安全性的前提下实现营业部融资融券业务效益最大化目标。

二）客户服务部经理或运营部总监、市场部经理或市场总监。

根据公司要求负责融资融券业务日常具体运营及投资者教育管理工作，指导融资融券业务专员、风控专员、柜员依法合规开展融资融券业务，并根据公司及业务需要组织本部门员工及协调其它部门员工予以配合，确保相关业务高效、有序开展。

三）融资融券业务专员。

负责营业部融资融券业务总体实施和日常联络工作，包括：

1、.向申请融资融券业务的客户详细解释业务规则及揭示风险；

2.、负责为客户进行融资融券知识测试；

3.、向客户讲解融资融券合同内容；

4.、负责客户交易日常跟踪、事项通知及追保；

5.、负责根据公司和营业部投资者教育工作小组的要求实施各项投资者教育具体工作；

6、负责投资者园地中融资融券专栏内容的维护与更新；

7.、负责每日融资融券交易资讯内容，交易所公告和警示内容的张贴与更新；

8.、负责每日公司标的**和可充抵保证金**范围及折算率、融资融券利率及费用及其他相关信息公告的张贴与更新。

四）融资融券柜员。

负责客户申办融资融券各项业务的资料审核及柜台具体操作，包括：

1、负责客户资质审查、风险测评、申请征信、评级、授信以及客户合同签署、信用**账户开立、交易、查询、销户等所有柜台业务的资料审核与系统操作；

2、对客户进行反洗钱知识宣传。

五）融资融券风控专员。

负责审核融资融券柜员的各项业务办理工作，确保客户及业务资料的完整、有效、一致性，并验证其真实性，以及复核各项系统操作的准确性。

六）合规监察员。

1、负责协助营业部相关人员举办各类业务培训和知识讲座；

2、负责定期或不定期检查营业部融资融券业务办理的合规性。

人员任职指导：拟推选业务人员为有侧重性的兼职模式，目前行业惯用模式为：如融资融券柜员由普通开户柜员兼任，职责主要是为融资融券客户提供开户服务，同时兼任普通柜员工作；风控专员则由有一定工作经验的复核柜员、柜长或投资经理兼任；各营业部可根据以上职责分工及任职指导自主推选业务人员。