一、填空题。
1、根据《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》，认定是否属于“小金库”的唯一标准是（ ）
答案：资金或资产是否列入符合规定的单位账簿。
**：《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》
2、银行业金融机构用经营性收入等各类收入设立“小金库”的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（ ）的罚款。
答案：5万以上50万以下。
中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》
3、“小金库”资金**与“小金库”资金用途处理处罚适用法律法规依据不一致时，以法律法规规定的（ ）为标准进行处罚。
答案：上限。
**：《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》
4、银行业金融机构要加强对重要空白凭证和业务印章的管理，严格执行出入库、领用、登记、交接、作废和销毁制度，坚持分管原则。
答案：印；押；证。
**：中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知。
5、银行机构办理业务过程中，必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位，不得以（ ）缴存保证金。
答案：贷款或贴现资金。
**：中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知。
6、（ 是银行业金融机构在经济活动中必须遵守的行为准则。
答案：财务制度和财经纪律。
**：中国银监会办公厅关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知。
7、费用支出应与（ ）保持平衡配比，并实行归口管理和预算控制。
答案：经济效益。
**：中国银监会办公厅关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知。
8、根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度。坚决禁止采用（ ）或（ ）等方式来代替轮岗制度的落实。
答案：离岗休假；代班检查；离岗审计。
**：中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知。
9、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ）轮岗同时必须实施（ ）
答案：3年；离任审计。
**：中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知。
10、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执**况的现场检查。（ 不得参与本机构的对账工作检查；（ 不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。
答案：经办对账工作的人员；被查机构人员。
**：中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知。
11、银行业金融机构要严格按照有关部门的要求，将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，结合等客户信息进行数据筛选。
答案：交易量；资金量；存款量。
**：中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知。
12、一旦发现银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，监管部门依法对其处以罚款；情节严重的，可以（ ）
答案：责令停业整顿或吊销其经营许可证。
**：中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知。
13、银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的五种主要**。
答案：小贷公司、典当行、担保机构、民间融资、非法集资。
**：中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知。
14、银行业金融机构应对小贷公司和融资性担保机构实行（ ）管理，由总行统一确定合作机构准入标准。
答案：名单制。
**：中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知。
15、银行业金融机构从事客户交易结算资金存管业务，要严格遵照有关规定对客户交易结算资金进行有效监督，严禁向**公司和其他任何机构和个人发放（ ）的贷款。
答案：以客户交易结算资金为担保。
**：中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与**公司业务往来相关风险的通知。
16、《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险，但不包括（ ）和（ ）
答案：策略风险；声誉风险。
**：《商业银行操作风险管理指引》
17、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责包括：协助其他部门及（ ）操作风险。
答案：识别、评估、监测、控制、缓释。
**：《商业银行操作风险管理指引》
19、（ 风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。
答案：声誉。
**：商业银行声誉风险管理指引。
20、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，相关处置措施包括：重大声誉事件发生后（ ）小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。
答案：12**：商业银行声誉风险管理指引。
21、银监会及其派出机构将商业银行声誉风险监管纳入持续监管框架，对商业银行声誉风险管理的有效性进行监督检查，将商业银行声誉风险管理状况作为（）的考虑因素。
答案：市场准入。
**：商业银行声誉风险管理指引。
22、根据《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》规定，对大、中型银行业金融机构，按照（ ）提高最低资本充足率要求。
答案：上一年度案件风险金额占核心资本比例的两倍。
**：中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知。
23、根据《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》规定，大型银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到1亿元的，1年内不得（ ）
答案：发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。
**：中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知。
24、根据《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》规定，中型银行业金融机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到1.5亿元的，1年内不得（ ）
答案：新设境内分支机构。
**：中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知。
25、银行业金融机构存款风险滚动式检查具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于（ ）个周期，以实现全面覆盖的要求。
答案：2**：中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》的通知。
26、银行业金融机构存款风险滚动式检查制度应遵循存款检查“三优先”原则，“三优先”是指。
答案：大额存款优先检查、存款异常变动优先检查、重点账户存款变动优先检查。
**：中国银行业监督管理委员会关于印发《银行业金融机构建立存款风险滚动式检查制度的指导意见》的通知。
27、《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ ）
答案：案件信息报送及登记、案件调查、案件审结和后续处置。
**：中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知（银行业金融机构案件处置工作规程）
28、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度，发案银行业金融机构和银监局应当分别建立档案，做到（ ）
答案：每案立卷，专人管理。
**：中国银监会关于印发银行业金融机构案件处置三项制度的通知（银行业金融机构案件处置工作规程）
29、商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以上应采取（ ）的方式，且延期支付期限一般不少于（ ）年。
答案：延期支付；3
**：中国银监会关于印发《商业银行稳健薪酬监管指引》的通知。
30、商业银行绩效考核指标应包括（ ）和（ ）
答案：经济效益指标、风险成本控制指标；社会责任指标。
**：中国银监会关于印发《商业银行稳健薪酬监管指引》的通知。
31、从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，应（ ）
答案：主动汇报和提请工作回避。
**：银行业金融机构从业人员职业操守指引。
32、《中国银监会关于进一步推进银行业不规范经营专项治理的通知》中提到，要重点访查七类附加不合理贷款附加条件问题，具体是指等问题。
答案：以贷转存；存贷挂钩；以贷收费；浮利分费；借贷搭售；一浮到顶；转嫁成本。
**：中国银监会关于进一步推进银行业不规范经营专项治理的通知。
33、银行业金融机构绩效考评指标包括五大类。
答案：合规经营类指标；风险管理类指标；经营效益类指标；发展转型类指标；社会责任类指标。
**：银行业金融机构绩效考评监管指引。
34、对于（ ）等不规范经营的考评对象，应当调低发展转型类指标的考评得分。
答案： 以贷转存、以贷收费和转嫁成本。
**：银行业金融机构绩效考评监管指引。
35、商业银行内部控制应当贯彻的原则。
答案：全面、审慎、有效、独立。
**：商业银行内部控制指引。
36、商业银行应当明确划分相关部门之间、岗位之间、上下级机构之间的职责，建立职责分离、横向与纵向相互监督制约的机制。涉及和（ ）等重要事项变动均不得由一个人独自决定。
答案：资产、负债、财务、人员。
**：商业银行内部控制指引。
37、商业银行应当对大额存单签发、大额存款支取实行（ ）和（ ）制度，按规定对大额款项收付进行登记和报备，确保存款等交易信息的真实、完整。
答案：分级授权；双签。
**：商业银行内部控制指引。
38、商业银行办理结汇、售汇和付汇业务，应当对业务的（）、和（）实行恰当的职责分离，并严格执行内部管理和检查制度，确保结汇、售汇和收付汇业务的合规性。
答案：审批；操作；会计记录。
**：商业银行内部控制指引。
39、商业银行应当确保（ ）相分离，对不同**独立设账，分户管理，独立核算，确保不同**资产的相互独立。
答案： 托管**资产与自营资产。
**：商业银行内部控制指引。
40、商业银行应当对会计账务处理的全过程实行监督，会计账务应当做到和（ ）的六相符。
答案：账账、账据、账款、账实、账表、内外账。
**：商业银行内部控制指引。
41、各银行业金融机构要在本行网点和**全面、准确地提供公众金融服务信息。对住房、汽车、装修等社会公众关注度较多的消费贷款，要在各办理网点实现五公开”
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