以风险管理和内部控制为着眼点。
扎实推进案件防控长效机制建设。
***x农村信用合作联社。
2023年3月6日）
近年来，***x联社在地区银监分局的正确指导下，从加强案防工作组织领导入手，完善内控制度，强化责任落实，通过加强风险排查和监督，有效提高案件防控工作水平，积极研究和探寻案件防控长效机制。结合实际提出了以风险管理为导向、以内部控制为主线、以综合治理为目标的工作思路，通过认真落实案件防控工作目标，查防并举，强化风险控制和制度执行力，保证了改革和发展的顺利进行，实现了各项业务安全、稳健、持续发展。
一、案件防控工作取得的成效。
一是员工按章操作、合规经营意识明显提高，员工自觉学习规章制度、业务知识蔚然成风。联社通过举办各种业务培训、讲座，使全体员工业务理论和风险防范意识得到提高。通过全员上岗考试、年初中层干部的竟聘上岗和一般员工的双向择岗，客观上促使员工提高学习的自觉性，由过去的“要我学”变为现在的“我要学”，主动适应业务发展和竞争的需要。
二是加强对案件防控工作的考核，强化案防责任落实。通过从机制建设、措施落实、教育培训、制度执行风险管理、业务检查考核和案件违规事项六个方面进行考核和量化打分，对营业机构全年案件防控工作进行评定。奖罚并重、奖优罚劣，对表现突出的单位进行奖励表彰，发挥先进单位以点带面的激励作用，推动案防工作取得新的发展。
三是建立案防联动机制，违法违纪案件全面控制。按照“内部控制、统筹兼顾、突出重点、形成合力”的要求，整合不同部门检查力量，加强对规章制度和操作规程落实情况的督导检查，努力揭示具用普遍性和典型性的问题。找准解决问题的切入点，提出针对性的改进措施，达到检查一个，整改一片，影响全部的目的。
案防联动机制初步建立，制度执行力有效提升，实现了连续五年零案件和无风险责任事故。
二、案件防控工作开展的具体措施。
一）推行员工违规行为积分管理，从源头上防范风险。
为加大风险防控工作力度，引导和督促员工遵章守纪，强化内控管理，减少违规行为，2023年***x联社在全辖范围内推行了《员工违规积分管理办法》，积分管理实施两年来，联社内部管理工作得到加强和细化，使联社风险管控水平得到提升，以管理促发展，各项业务保持了良好的发展势头。
一是积分管理办法绷紧了员工风险防控之弦，使员工合规经营意识有效提高，为业务稳健开展夯实了管理基础。
积分管理的基础是制度执行。推行积分管理后，员工学习和执行制度的主动性有了较大的提高。结合“合规文化建设年”活动，员工真切地认识到哪些是业务操作的“高压线”不能触摸，哪些操作是违规行为被明文禁止，**了员工平时工作中的习以为常，不以为然，以信任和人情代替制度的陋习，员工风险防控意识和能力普遍提高，遵守规章制度的自觉性得到增强，办理业务的合规性明显提高，保证了业务发展与风险可控的同步进行。
二是强化了员工行为动态管理，让积分管理成为员工和部门工作考核的一项重要尺度和有力手段。
积分管理实施两年时间里，联社按员工个人、管理部门建立积分管理台账，定期进行积分通报和黄牌警示，使积分管理成为一把双刃剑，既关系员工个人的年度考核，又与部门管理工作挂勾，促使部门负责人改变重开拓轻管理的经营观念，在“治本”上下功夫，真正抓住“人”这个根本，从源头上防范风险，抓住管理工作的前沿和末端。两年来有61名员工、9名部门负责人被取消评先资格，对2人处以待岗培训、扣发岗位工资和绩效工资的处理。对以上达到违规积分底线人员的惩处，在员工中反响很大，起到了警示和教育他人的作用。
三是积分管理成为创建合规企业文化，提升经营管理水平的一支亮剑。
长期以来，由于违规行为以处罚为主，随着职工工资收入的增长，经济处罚已不能触动职工知错就改，改必彻底的决心。造成一些干部、员工思想上存在以处罚代替整改，花钱买教训，罚过就忘的想法。实行积分管理以后，违规行为不仅要进行经济处罚、纪律处分，还要建立违规档案进行全年动态监测，并作为部门管理工作考核的一项重要内容，促使员工思想上树立不敢违规、不敢越线的合规经营观念，改进了部门负责人粗放管理的方法，注重风险排查和细化管理工作，让合规经营理念贯穿在各项经营活动中，有效防止案件发生。
二）突出对重要经营环节的风险管控，助推案防工作向纵深开展。
一是强化案件防控传导机制建设，引导全社员工树立“安全就是效益”的经营理念。通过层层签订工作目标责任书，强化责任落实，将案防工作与业务工作同安排、同布置，形成上下联动、齐抓共管的工作格局。年初对案防工作进行动员和安排部署，并根据各阶段工作及时召开社务会对案防工作会议精神、文件要求进行传达学习，要求部门负责人将会议精神传达到每一个员工，确保联社员工领会案防工作精神，明确工作目标，使案防工作始终与经营工作同步。
二是加强案件防控实务培训，强化案件分析警示例会作用。按照地区银监分局和自治区联案防工作要求，在全辖范围内开展了2011案件风险防控实务培训。制订了培训方案和学习计划，采取集中培训、部门学习和自学等方式开展了分层次培训和培训测试，2023年8月全员参加了地区银监分局组织的考核测试，合格率为百分之百，***x联社平均成绩77.
48分，名列地区各联社之首。全年召开案件分析警示例会4次，例会上对当季检查发现问题进行深入剖析，查找解决方案，制订整改措施，确保问题全面纠改。通过对银行业发生的案件进行通报分析，总结案件特点和风险成因，进行风险提示，提高员工风险防范能力，始终做到警钟长鸣。
三是结合内部审计检查突出对重点岗位和关键环节的风险排查，防范操作风险。在内部审计检查中，突出了对业务经营重要环节和重点岗位的检查，有针对性地实施风险管控，及时发现违规操作行为和风险隐患，使风险苗头及时遏制在萌芽阶段。强化对存在问题的整改落实和风险警示，使内部审计检查与案防工作有机结合，在“查出问题、揭露问题、促进整改”上下功夫，将有限的审计成果转化为管理制度或经营管理行为。
2023年实施重要岗位人员离任审计和强制休假审计64人次，经审计其中2名营业机构负责人、1名信贷员未能全面胜任工作，审计监察部将审计结果向经营班子进行反馈后，3人工作进行了相应调整。
三）扎实开展案件防控风险排查工作，巩固案防工作成果。
按照自治区联社和银监局的安排部署，通过对重点业务、重点环节的风险排查，及时查找制度执行中存在的问题和薄弱环节，加强对案防工作的督导检查，使违规操作等风险隐患得到及时发现和纠改。
一是根据地区银监分局关于案件防控的阶段性工作要求分别开展了 “案件风险百日排查”和“深化内控和案件防控执行年”风险排查活动。为确保排查活动扎实开展，成立了活动领导小组，召开了活动动员大会，拟定了实施方案。全辖机构以部门（营业网点）为单位组成“自查”小组，自查重点范围涵盖不良贷款管理、重点岗位、重要业务检查、岗位轮换、强制休假、十三条意见执**况、银企银银对账和印、押、证管理等方面，通过深入排查和督导检查，巩固了案防工作成果。
二是根据地区银监分局的安排部署扎实开展了“合规文化建设年”活动。成立了由理事长任组长的活动领导小组，对全面开展合规文化建设活动进行组织、指导、协调保障。结合业务工作实际制订并印发了《***x农村信用合作联社“合规文化建设年”活动实施细则》。
通过召开动员大会、开辟《合规文化建设年活动宣传专栏》及深入开展合规文化培训等方式，加强宣传和教育。在活动中征求合规建设建议，为制度流程完善打好基础。通过“合规文化建设年”活动，员工对廉政建设和案件风险防范的认识明显提高，业务操作更加规范。
三是按照自治区联社的统一部署开展了以“假冒名贷款、抵质押贷款、置换贷款、单位结算帐户对帐、信贷业务操作合规性”为主要内容的“三项整治”专项排查活动，联社抽调30余人成立了6个工作小组进行全面对账和风险排查工作，对联社存贷款进行了全面核实确权。检查历时4个月，对存量贷款做到户户见面，贷款金额笔笔核对，大额抵质押贷款逐笔落实，杜绝任何疏漏。通过检查掌握了信贷服务管理的第一手基础资料，使贷款的真实准确性得到了全面核实，摸清了信贷家底，为信贷管理工作提高打下了坚实的基础。
四）充分利用内外部检查成果，实施扎实有效的后续跟踪检查，确保问题纠改到位。
全面开展全过程（后续）审计，正视存在问题，提出切实可行的解决方案，确保存在问题得到有效解决，实现了“发现问题，提出意见，落实整改，后续跟踪”的良性循环的整改落实机制。
一是对内审人员划分责任机构，探索建立监督员制度。按照“专人负责，对口管理”的原则，将24个网点分配给7个审计人员，对口实施监督管理一条龙作业。各审计人员结合现场检查和非现场检查中发现的问题，按分管网点分别建立检查整改台账，由专人负责勾对和更新整改台帐、逐项逐条核实违规问题的整改措施和整改结果，对责任机构保持日常持续性的沟通与管理，提高内部审计检查工作实效。
二是定期对存在问题进行认真分析，总结并揭示具有普遍性和典型性的问题，以整改促合规。为使各部门全面掌握机构违规操作业务类型，内审人员按分管网点将问题整改台账进行汇总，审计部定期组织召开分析会，由各分管责任人将检查中发现的违规问题进行归纳，从违规问题的类型和数量进行综合评价，针对问题较多的网点进行重点监督和管理，向被监督网点负责人进行专题反馈和风险提示，共同制订整改措施，使存在问题全面整改，不留隐患。通过网点负责人和审计分管责任人的监管，2023年内部审计发现违规问题比上年减少150个，全辖差错率比上年下降了0.
77个万分点，有17个网点的差错率同比均有下降。
三是加大惩处力度，对检查中发现违规违纪行为进行责任追究和严厉查处。近三年，内审部门共计发出审计处罚决定117份，累计经济处罚627人次，处罚金额102080元。通过责任落实和问责，对知错不改，纠改不彻底的机构、责任人从重处罚，提高了员工风险防范意识，加强了业务操作的风险控制，有效的规避了各类风险。
三、案件防控工作几点体会。
一是案件防控，重在防范。要积极建立案件防控的制度防线，对各项管理制度进行完善和整理，使规章制度涵盖业务操作的各个环节，不给不法分子以可乘之机。
案件防控自查材料
最近根据我行的安排学习了案件防控工作所面临的复杂风险形势，提出今后我行案件防控工作的总体目标。要求要提高认识，加强领导，深入排查，以消除案件风险隐患 强化内控，推进长效机制建设，强化问责，加大对案件责任人的追究力度，重视对员工的教育，以及对员工思想行为的管理。通过这次学习，进一步提高了我的风险防范意...
教学经验交流材料
李春燕 尊敬的各位领导，老师 回顾自己几年来在教学中的点点滴滴，感觉并没有什么经验，有的只是自己尽职尽责的工作态度，总之要取的好成绩，就是种瓜得瓜，种豆得豆，和平时心血的付出是成正比的。教学工作包含的内容太广泛，以下是自己在教学实践中的一些做法和感悟向老师们汇报，有不当之处，敬请各位老师多批评指正。...
安全经验交流材料
安全经验分享交流材料。我刚参加工作是被分配到作业队，由于经常上井必须配戴安全帽，可我年轻 盛总是不按规定佩戴安全帽，不是歪带就是不系带，总之没好好戴过安全帽，班长说我也听不进去。一天在井上干完活休息时他跟我讲了一个故事，我才对正确佩戴安全帽有了深刻的认识。他讲他的一个战友在内蒙的兴安盟乌兰浩特市工作...