121号 （4月29日）
为进一步增强全行的合规经营意识，培育良好的合规管理文化，提升风险管控能力，推动合规内控体系和案件防控长效机制建设，实现各项业务又快又好地发展，根据苏信联发[2011]48文件精神的要求，总行决定在全辖范围内开展“合规文化建设年”活动。现制定实施方案如下：
一、指导思想。
围绕“合规创造价值，合规保障发展”的活动主题，突出培育合规文化和控制合规风险两项基本要求，进一步增强全员合规意识，构建内控制度体系，完善考核评估机制，提升专业队伍素质，夯实合规管理基础，逐步培育和塑造良好的企业合规文化，推动各项业务又快又好发展。
二、活动的目标。
合规文化建设是我行实施全面风险管理的重要载体，通过“合规文化建设年”活动的开展，实现“全员合规意识明显增强，内控制度执行力明显提高，人员队伍素质明显提升，风险防范的能力明显加强”的目标要求，初步形成合规创造价值的理念，营造主动合规、有效合规、科学合规的良好氛围。
三、活动内容。
一）进一步健全和完善内控制度体系，制定和完善业务操作流程。加强内控制度建设和整合，做到系统化、文本化。以全面修订内控制度为契机，结合合规文化教育建设活动，对岗位职责、管理制度和操作流程进行梳理，整合和优化，修订管理制度，再造业务流程，编制合规手册，确保业务经营管理活动具有可操作、可遵循的原则。
筹建合规知识**考试系统，内容要覆盖所有客户、产品和服务，涵盖所有从业人员的行为操守和道德规范，并及时更新。
建立规章制度定期维护和后评价制度，及时跟踪制度执**况，并根据经营环境的变化，不断加以补充和完善，有效发现和堵塞新的漏洞，逐步形成持续改进的后续制度建设机制。
二）加大员工教育力度，增强合规经营意识。组织开展金融法律、监管法规、内部规章制度学习和案件风险提示、职业道德教育，进一步倡导“合规人人有责”、“合规创造价值”、“主动合规”等合规文化理念。针对新出台的制度，各部门制定培训计划，合理安排方案，明确培训重点，通过集中授课、举办讲座、调查问卷、考试考核、**系统、现场观摩等灵活多样的培训方式，重点组织对新员工、中层管理人员、网点负责人、合规管理员和新业务流程等内容，实施不同层次、不同方式的业务培训，提高全员的合规操作水平和整体业务素质。
三）加大合规检查力度，强化执行能力。各职能部门要借助“合规文化建设年”活动的契机，制定检查计划，对各网点的合规经营情况进行检查、辅导，及时纠正违规行为或错误做法，对特出问题和风险隐患要及时通报，发现合规风险频发的环节要抓紧防范，全面促进合规管理水平的提高。通过以点带面、以先进促后进的形式，树立合规经营的先进典型，通过典型事例、经验，推动全行合规管理工作的提升。
各项检查要做到：查前订方案，检查有记录，查后应报告，问题必跟踪，整改要到位。布置检查时要做到：责任明确，重点突出。
各业务条线的检查方案、报告、整改要求和后续跟踪情况报告，要在完成该项工作的当月月底前送交合规管理部备案。
四）建立合规风险评价机制，主动识别和评价合规风险。总行将根据本行的经营特点和内控管理状况，根据合规管理的程序，研究制定合规风险评价标准，识别和评估与业务经营活动相关的合规风险，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。
五）加大考核激励力度，建立责任体系。建立合规管理人员绩效考评制度，制定合规工作考核和奖惩制度，明确工作计划、预期目标、完成质量等内容的考核办法，定期评价合规人员的工作业绩，作为奖罚依据之一，要建立合规工作责任体系，落实“一把手”的合规管理责任，制定内部责任追究制度，确保奖惩分明、违规必究，使合规工作责任真正落到实处，对于违规问题，要坚决实施责任追究，促使全员依法经营、合规操作，提高合规工作的整体质量和效率。
四、活动安排。
一）组织建设。建立“合规文化建设年”活动领导小组，负责“合规文化建设年”活动的领导、协调，总行行长任领导小组组长，各分管行长任副组长，成员由总行各部室负责人组成。领导小组办公室设在合规管理部，负责 “合规文化建设年”活动的具体事务。
各部门、各支行“一把手”是合规文化建设活动的第一责任人，各单位合规管理员具体负责“合规文化建设年”活动安排的落实，确保完成本单位合规文化建设的各项工作。
二）业务培训。开展多层次、分批次的业务培训。自5月份开始，总行设立每周课堂，由各业务部门排出培训计划，通过培训课堂对新进员工、新上任的中层管理人员、高风险部门和关键岗位人员、合规管理人员、其他在职员工分批组织合规培训。
5月10日前，合规管理部汇总各部门的培训计划，按计划组织实施。
三）开展检查。结合案件防控治理工作，总行将有计划、有步骤地对信贷管理、财务会计、资金营运、安全保卫、银行卡管理等业务开展合规性检查，对存在的漏洞和隐患及时进行整改。机关各业务部门要在5月底前将编制的年度检查计划，交合规管理部备案。
四）征文竞赛。为了把这次活动的各项工作落到实处，抓出成效，使全员的合规意识整体得以提高，总行在全辖开展“合规文化建设征文竞赛”活动，制定竞赛办法，评选优秀文稿进行奖励（奖励办法另文下发）。对质量较好的文章，总行将选送参加省联社组织的征文评比竞赛活动。
对在省联社征文竞赛中获奖的个人，另行给予奖励。
各部门、各支行要结合总行最近下发（内网**）的各项规章制度以及相关监管要求、合规风险管理实务等内容，组织员工认真学习、领会，开展讨论，组织员工认真撰写竞赛征文、学习心得，每个单位的征文稿件不得少于1篇，每名员工撰写心得体会不少于1篇。征文和心得由合规管理员收集，于5月20日前报总行合规管理部。
五）总结提升。年底，总行对“合规文化建设年”活动进行总结，分析存在的的问题和不足，明确下一步工作打算和措施，逐步构建合规文化建设的长效机制。
附表1：合规文化建设年活动任务表。
附表2：员工教育培训计划表。
附表3：案件防控和内控制度执**况检查计划表。
农村信用合作联社“合规文化建设年”活动方案
为扎实推进案件风险防控长效机制，增强合规经营意识，进一步培育良好的合规文化，保障各项经营管理工作顺利开展，根据 安徽省农村合作金融机构 合规文化建设年 活动方案 皖农信联发 2011 56号 文件精神，结合 联社合规文化建设开展的实际情况，制定本活动方案。一 活动目标 原则和重点。一 活动目标。建立...
叙永合规文化建设征文
谈泸州建行合规文化建设。叙永建行任宇锋。高楼大厦平地起，离不开工人们一丝不苟的建设。我们有现在幸福的生活，离不开消防员们的日夜守护。一个品牌能够屹立不倒，离不开员工的用心维护。但是毁灭这些美好的事物却只要一丝邪念，一瞬间。如何才能珍惜好现在拥有的一切，那么只有心存正气 合规操作，才能防范不必要的风险...
XX农村商业银行服务礼仪教育活动总结
在市委精神文明办的精心指导下，xx农村商业银行站在构建社会主义和谐社会的思想高度，认真开展服务礼仪教育活动，为提升员工素质和提高服务质量打下了良好基础。一 服务礼仪教育活动的主要做法。我行不断提高思想意识，积极营造浓厚的服务礼仪教育氛围，以开展服务礼仪教育活动为契机，充分展示精神文明建设成果，引导全...